Glossario violazione dei T&C

Abuso di termini e condizioni

L’abuso dei termini e delle condizioni si riferisce a un cliente che non utilizza i termini e le condizioni di un commerciante per lo scopo previsto e persino li manipola deliberatamente per guadagno personale. L’abuso dei termini e condizioni è un problema unico che i commercianti devono affrontare perché, a differenza delle frodi tradizionali, può essere commesso da persone che sono altrimenti buoni clienti e, nella maggior parte dei casi, non richiede abilità o accesso speciali a credenziali o conti rubati. (Fonte – Rapporto sull’abuso di rimborso del Dark Web) Tuttavia, abusatori seriali sofisticati possono essere criminali di carriera specializzati in frodi legate ai rimborsi, eseguendo truffe relative a articoli non ricevuti (INR), scatole vuote e altre truffe legate alla spedizione, e rivenditori che aggirano le politiche di limitazione dei prodotti dei commercianti.

L’abuso dei termini e condizioni può essere definito su base commerciante per commerciante, in particolare una volta che il numero di chi ne abusa supera una determinata soglia. Esempi di abuso dei termini e condizioni possono essere un cliente che invia una richiesta fraudolenta, un reso, un acquisto multiplo di articoli (superando un limite di negozio), o anche riuso di coupon.

Frodi sui rimborsi

Le frodi sui rimborsi sono un tipo di frode di pagamento in cui un individuo richiede falsamente un rimborso da un commerciante mentre continua a godere del prodotto originale (completamente o parzialmente). Questo spesso accade quando un cliente o un frodatore ricevono un articolo dal commerciante e poi presentano la falsa richiesta che l’articolo non è stato ricevuto, il che impedisce loro di restituire l’articolo al commerciante. Di conseguenza, l’individuo tiene sia l’articolo ricevuto sia il rimborso. Ci sono molteplici richieste false che il frodatore può presentare per ottenere un rimborso. Queste possono includere richieste di rimborso falsificate post-adempimento (Articolo non ricevuto, difettoso, articolo errato o ‘non come descritto’)

Frode sui resi

Le frodi di reso si riferiscono a qualsiasi metodo di truffa che abusa del processo della politica sui resi. Sebbene i commercianti stabiliscano politiche sui resi per rendere felice il cliente, i malintenzionati le manipolano per ottenere un prodotto o un servizio gratuitamente. Ciò può essere fatto in molti modi, dal wardrobing (un cliente acquista un articolo, lo usa una volta e poi lo restituisce) alla restituzione ripetuta di articoli per motivi non legittimi, oppure alla restituzione di articoli usati o danneggiati come se fossero nuovi. Frodi sui resi sia da parte di clienti onesti che da clienti disonesti e gruppi criminali. Frodatori più sofisticati potrebbero eseguire truffe sui resi utilizzando ID di tracciamento falsi o attraverso la restituzione di pacchi vuoti.

ID di tracciamento falso (FTID):

La frode FTID comporta la modifica dell’etichetta di affrancatura per il reso e poi la restituzione di un pacchetto vuoto o pieno di spazzatura invece dell’articolo per il quale è stato richiesto il rimborso. Il denominatore comune a tutti i metodi FTID: i sistemi di tracciamento devono mostrare il pacco come consegnato al centro di reso. Per realizzare ciò, i truffatori alterano tipicamente l’etichetta sul pacco vuoto per rimuovere qualsiasi informazione che colleghi il pacco al cliente. Ciò fa sì che il centro resi butti via il pacco indesiderato, impedisce di collegarlo al malintenzionato e garantisce che il tracciamento della consegna mostri che il pacco è stato consegnato, dando diritto al cliente a un rimborso.

Frode con scatole vuote (EB):

Restituire scatole vuote o scatole piene di carta, sassi o articoli simili ma più economici al posto della merce originale. Chi viola le norme ha diversi metodi per raggirare il commerciante, tra cui affermare di non essere responsabile del cambio o alterare deliberatamente l’indirizzo di spedizione in modo che il pacco sia difficile da identificare o non raggiunga il magazzino corretto.

Abuso promozionale:

L’abuso di promozioni o la frode sui coupon è l’atto in cui un truffatore o un cliente approfitta di un’offerta promozionale di un’azienda, sfruttando i problemi nei sistemi online o restituendo articoli dopo aver ricevuto premi. Anche se un commerciante può limitare i coupon per cliente o collegare i codici coupon alla creazione di un nuovo account, chi abusa dei coupon trova il modo di aggirare le regole del commerciante. Esempi di abuso promozionale includono l’uso di più codici coupon per un singolo acquisto. Il metodo più comune di abuso promozionale è la creazione di più account o email false per utilizzare un codice promozionale per ‘nuovi clienti’, sfruttando malfunzionamenti nei sistemi online, o restituendo articoli dopo aver ricevuto premi. L’abuso promozionale colpisce più comunemente i commercianti che gestiscono campagne promozionali, inclusi sconti per i nuovi clienti o bonus di registrazione e bonus di referenza.